시장 초과 수익을 내기 위해서는 반드시 투자 공부를 해야 합니다. 투자와 트레이딩의 다양한 방식들에 대해 공부를 하면서 본인의 성향에 맞고 지속적으로 수익을 낼 수 있는 본인만의 방법을 찾으셔야 만 합니다. 투자 시작 후 열심히 공부하면서 3~5년 정도 이 과정을 거치셔야만 합니다. 물론 시장 수익률이나 그 보다 적은 수익률에도 만족하신다면 약간의 공부만 하셔도 됩니다.
투자 공부 방법
투자 철학 정립 이유
서두에 언급한 것처럼 투자나 트레이딩을 시작하고 반드시 투자 철학을 정립하는 시간을 가져야만 합니다. 물론 한 가지 방법으로만 투자하라는 것은 아닙니다. 하지만 최소 한 가지의 뿌리가 되는 투자 철학이 있어야만 투자에서 실패하지 않고 지속적인 수익을 발생시킬 수 있습니다. 투자 철학이 없다면 중구난방으로 이도 저도 아닌 투자를 하게 되고 거의 대부분의 경우 수익은 못 보고 손해를 보거나 많은 시간을 허비하게 됩니다.
투자 철학 정립 기간
투자 철학 정립 기간은 개인차가 있지만 대략 3~5년 정도 걸릴 수 있습니다. 아니 나는 당장 수익을 내고 싶은데 무슨 3~5년을 투자 철학 정립에 쏟으라는 것인가 하는 의문이 드실 것입니다. 의사나 변호사와 같은 전문 지식이 필요한 직업의 경우 전문성을 갖추기 위해 최소 4년 간의 시간이 필요합니다. 우리가 투자를 할 때 우리의 경쟁상대는 엄청난 인력과 자본, 전문 지식으로 무장한 기관 투자자나 워런 버핏과 같은 투자자들이기 때문에 이들을 상대하기 위해서는 우리들도 전문성을 갖추고 우리만의 방법과 철학으로 상대를 해야만 살아남을 수 있습니다.
나에 대해서 공부하자
투자를 하기 전에 그리고 투자를 진행하면서 아래 4가지에 대해서 고민하고 답을 찾아보세요.
● 본인의 리스크 수용도
나는 어느 정도의 리스크를 감당할 수 있는가? 개인차가 있지만 저는 전체 포트폴리오의 10~20% 정도라고 생각합니다. 투자 금액이 적을 때는 20% 이상도 가능하지만 투자 금액이 늘어나면 리스크도 그에 맞게 줄이셔야만 합니다. 위대한 트레이더들의 경우 '한 번'의 트레이딩에서 손실이 1~2%를 절대 넘으면 안 된다고 공통적으로 말하고 있습니다.
● 자금력
현재 투자 가능한 금액은 얼마이고 앞으로의 현금흐름은 어떻게 되는가 계산을 해보셔야 합니다. 당장 내년에 써야 하는 전세 자금으로는 절대 투자를 하시면 안 됩니다.
● 투자 가능한 시간
은퇴 시점이 10년 후, 20년 후, 그 이상 언제이냐에 따라 감당할 리스크의 크기나 투자 방법이 많이 달라지게 됩니다.
● 단기 투자 or 장기 투자
정답은 없습니다. 양쪽 다 투자를 하면서 나에게 더 잘 맞는 방법에 더 많은 금액을 투자하시면 됩니다. 저는 퀀트로 6개월마다 리밸런싱을 하는 중기(?) 투자를 하고 있는데 평소에 투자를 안 해서 심심하기 때문에 5% 미만의 적은 비중으로 단기 트레이딩도 같이 하고 있습니다.
독서나 유튜브를 통한 간접 경험
우리보다 투자를 먼저 시작한 우리보다 실력이 나은 무수히 많은 선배들이 있습니다. 투자 대가들부터 투자 중수들이 쓴 다양한 책을 읽으면서 그들의 투자 철학과 매매 기법, 각각의 장단점을 공부하면서 간접적으로 투자를 경험해볼 수 있습니다. 100% 이기는 투자법은 없습니다. 선배들의 성공 사례뿐만 아니라 실패 사례도 같이 공부하면서 우리들의 실패 확률을 낮추고 성공확률을 높일 수 있습니다.
책 고르기
처음부터 어려운 책으로 공부하면 금방 흥미가 떨어지고 지쳐서 지속력이 떨어지게 됩니다. 용어나 개념 설명도 쉽게 잘 되어있고 실전에서 바로 써먹을 수 있는 전략이 나와있는 실용적이고 쉬운 책들을 먼저 보세요. 퀀트 관련 서적부터 먼저 보실 것을 추천드립니다. 대표적인 책으로 하면 된다! 퀀트 투자, 거인의 포트폴리오 등이 있습니다. 투자 용어나 개념들도 어느 정도 확립이 되고 어느 정도 자신감이 생기셨다면 재무제표 보는 법이나 기업분석에 관련된 책들, 기술적 분석 책, 투자 대가들의 책으로 확장하시면 됩니다. 저는 반대로 투자 대가들의 책으로 시작해서 이해도 잘 못하고 고생을 조금 했었습니다. 여러분들은 꼭 쉬운 책부터 시작해보세요.
유튜브 채널 추천
책은 깊이 있게 자세하게 공부할 수 있다는 큰 장점이 습니다. 하지만 읽는데 시간이 많이 걸리고 짬짬이 읽다 보면 이해력도 떨어지게 됩니다. 또 같은 분야의 책을 여러 권 읽어야 전체적인 윤곽이 이해가 된다는 단점이 있는데 유튜브와 같은 영상 매체를 통해 이러한 단점을 보완하실 수 있습니다.
제가 추천 드리고 싶은 채널로는
다양한 투자 방식들에 대한 이해
대표적인 투자 방법들로는 가치투자, 기술적 투자, 퀀트 투자가 있습니다. 어느 정도 지식과 경험이 쌓이셨다면 실제로 투자를 진행하면서 본인만의 투자 방법을 정하세요. 직접 투자를 하다 보면 이론적으로 공부할 때에는 보이지 않았던 점들이 보이면서 본인만의 방법을 정하실 수 있을 것입니다. 당연히 정답을 1개만 찾으실 필요는 없습니다. 2가지 방법이 나에게 맞다면 2가지를 섞어서 투자를 하시면 됩니다.
요약
- 반드시 본인만의 투자 철학을 정립하는 시간을 가지세요.
- 나에 대해서 공부하자. 내가 감당할 수 있는 리스크, 투자 자금, 장단기 투자를 결정하세요.
- 책이나 유튜브 등의 매체를 통한 간접 경험으로 투자 선배들의 노하우를 흡수하세요.
- 가치투자, 기술적 투자, 퀀트 투자 등 다양한 투자법들을 접하고 본인에게 맞는 투자 방법을 찾으세요.
참고)
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