주식 투자로 성공하려면 꼭 알아야 할 3가지

주식 투자는 성공하는 사람보다 실패하는 사람이 훨씬 많습니다. 역사를 통해 증명된 투자에 성공하기 위한 필수적인 요인들이 있는데 이를 무시하고 본인의 생각대로만 투자하기 때문입니다. 실력을 갖추기 위해 부단히 노력하고 투자 선배들이 발견한 원칙들을 수시로 마음속에 새기고 따라 한다면 투자에서 성공할 확률을 크게 높일 수 있을 것입니다.

 

목차
1. 주식 투자의 기본 지식
2. 지속 가능한 투자
3. 계획의 철저한 수행
4. 요약

 

성공하는 주식 투자자를 위한 3가지

1. 주식 투자의 기본 지식을 쌓을 것

영어를 잘하기 위한 방법으로 외국에서 살기, 회화 학원 다니기, 미드 쉐도잉 하기 등 여러 방법들이 있지만 영어의 가장 기초가 되는 ABC나 단어를 모르고서는 절대 영어를 잘할 수 없습니다. 주식 투자도 마찬가지인데요 기본이 되는 주식 시장의 역사에 대해서 반드시 알아야만 투자를 잘할 수 있습니다.

 

1) 주식 시장의 역사

주식 시장에 상승만 있어 왔다면 당연히 역사에 대해 공부할 필요가 없습니다. 하지만 시장은 상승장, 횡보장, 하락장을 모두 보입니다. 시장에는 매우 많은 참여자가 있습니다. 그리고 사람들 간에 탐욕과 공포심은 전염성이 매우 강합니다. 이로 인해 가끔씩 급 상승장, 급 하락장을 보이기도 합니다. 무슨 일이든 발생할 수 있다는 사실을 항상 마음속에 새기고 각 상황이 발생했을 때 대응하는 시나리오를 미리미리 생각해둬야 합니다.

2) 투자 서적 읽기

주식 초보에게 효과적인 공부 방법은 역시 독서입니다. 주식 시장에서 새로운 것은 없습니다. 지금 일어나고 있는 일들은 모두 과거에 비슷한 사건들이 있었습니다. 따라서 역사를 공부함으로써 미래에 대비할 수 있습니다. 시장에 대한 이해가 높아지면 남들보다 한 발 앞서 대응할 수 있습니다. 또한 독서를 통해 선배 투자자들의 투자 방법과 성공담, 실패담까지 모두 배울 수 있습니다. 따라서 투자를 하는 사람이라면 독서는 절대 게을리해서는 안됩니다. 추천드리고 싶은 책들은 투자 대가들이 쓴 책, 성공한 투자자들이 추천하는 책, 당장 활용 가능한 정보가 나와있는 책들입니다. 먼저 읽어야 할 책들은 쉽게 써진 책들로 이를 통해 개념을 잡고 어려운 도서는 나중에 보실 것을 추천드립니다.

 

2. 효과적이고 실행 가능한 투자 계획을 세울 것

투자 공부를 완벽하게 끝내고 투자를 시작하는 방법도 있겠지만 이는 현실적으로 매우 어렵고 시간도 너무 오래 걸려 비효율적인 목표입니다. 또한 공부만 해서는 알 수 없는 내 돈을 직접 투입해서 실제 투자를 할 때만 배울 수 있는 것들이 있습니다. 따라서 기본적인 공부가 되었다면 현재 내 실력에 맞는 투자 방법으로 먼저 투자를 시작하고 투자 공부를 지속적으로 해서 투자 실력을 업그레이드하고 이후 투자 계획도 수정해 나가야 합니다.

 

1) 처음 주식 투자를 시작하는 법

매우 다양한 방법이 있지만 크게 패시브 투자 방법과 액티브 투자 방법이 있습니다. 대부분 주식 투자를 시작할 때 개별 종목으로 시작하지만 이는 실패로 이어질 확률이 매우 높습니다. 투자 초기에 초심자의 행운으로 우연히 이득을 보더라도 투자를 지속하다 보면 매우 높은 확률로 손해가 누적될 것입니다. 따라서 초보 투자자라면 변동성이 적고 안정적인 수익률을 낼 수 있는 패시브 투자로 시작하는 것이 좋습니다. 패시브 투자에 만족하셔도 좋고 투자 실력과 감당할 수 있는 리스크가 증가한다면 액티브 투자, 개별주 투자의 비중을 늘리셔도 좋습니다

2) 지속 가능한 투자

주식 투자는 100% 이길 수 있는 게임이 아닙니다. 카지노가 돈을 버는 방법과 비슷합니다. 승률을 50% 이상으로 올리고 그 게임을 계속해서 반복하는 것입니다. 주식 투자에서 살아남고 경제적 자유를 이루려면 결국 승률을 조금이라도 올리기 위한 연구를 하고 오랜 시간 지속해야 함을 뜻합니다.

지속 가능한 투자를 위해서는 첫째, 큰 손실을 보지 않아야 합니다. MDD(최대 손실)를 15~20% 수준으로 유지해야 합니다. 손실을 줄여야 원금을 최대한 보전할 수 있고 그래야 다음 상승장에서 회복하고 수익을 거둘 수 있습니다. 큰 손실은 그 자체로 매우 큰 스트레스 일 뿐 아니라 본전 회복 가능성을 떨어뜨리기 때문에 반드시 막아야 합니다. 둘째, 투자 방법이 나의 성향에 부합하여 마음이 불편하지 않아야 합니다. 아무리 수익률이 높게 나오는 좋은 투자 방법이라고 계속 마음이 불편하다면 스트레스가 발생하고 또 원칙을 어길 가능성이 높아지게 됩니다. 결국 그 방법을 포기하게 될 가능성이 매우 높습니다.

 

3. 계획을 철저히 지킬 것

수익도 괜찮고 내 성향에도 잘 맞고 백테스트 결과도 좋게 나오는 전략을 찾게 되면 본격적으로 자금을 투입하게 됩니다. 하지만 아무리 좋은 계획과 방법이 있더라도 그것을 따르지 않는다면 투자는 실패할 가능성이 매우 커지게 됩니다. 계획에 개입을 해서 어쩌다 더 좋은 결과를 얻을 수도 있습니다. 하지만 이를 반복하게 되면 결국 그 수익을 반납하게 됩니다. 

 

1) 실수에 대한 대처

투자를 하다 보면 당연히 잘못된 판단을 할 수도 있습니다. 그로 인해 손해를 볼 수도 있습니다. 실수를 안 하면 좋겠지만 실수를 했다면 이를 빨리 인정하고 같은 실수를 반복하지 않도록 점검하는 시스템을 갖추어야 합니다. 저의 경우 가속 듀얼 모멘텀 전략을 운용 중인데 모멘텀 계산을 구글시트로 하다가 가끔 결과가 잘못 산출되는 것을 확인하고 allocatesmartly에서 유료로 확인하고 있습니다.

2) 심리 훈련(편향 극복)

수많은 실전 반복을 통해 습관으로 굳혀야 올바른 심리 자세를 유지할 수 있습니다. 손절매 원칙도 처음에 실행할 때는 정말 힘들고 고통스럽지만 경험이 쌓일수록 자연스럽게 실행할 수 있게 됩니다. 저도 작년 11월에 MDD 10% 이상을 처음으로 얻어맞고 힘들었는데 12월에 회복하고 1월에 다시 하락했을 때에는 한번 맞아봐서 단련이 된건지 고통이 적었고 흔들리지 않고 계획대로 투자를 진행할 수 있었습니다. 심리적인 어려움들을 완전히 떨쳐내기는 어렵겠지만 훈련을 통해 충분히 이겨낼 수 있다고 생각합니다.

3) 전략의 수정 및 보완

전략을 실행하는 도중에는 특별한 이유 없이 개입해서는 안됩니다. 일단 정해진 기간과 계획대로 투자를 진행하면서 전략의 약점은 없는지 더 나은 전략이 없는지 연구한다면 더 발전할 수 있습니다. 저는 핼러윈 전략에 기반하여 투자를 진행하고 있기 때문에 11월부터 4월까지는 기존 전략대로 투자를 하고 그동안 계좌는 전혀 손대지 않고 백테스트나 유튜브, 논문 등으로 공부를 하면서 새로운 전략을 찾고 있습니다. 더 좋은 전략이나 팩터가 발견되면 4월 말 리밸런싱 할 때 반영하여 전략을 수정하고 있습니다. 

요약

• 투자의 기본 지식을 공부하는 동시에 투자를 시작해야 합니다.
• 나의 성향에 맞으면서 검증된 방법으로 투자를 시작해야 합니다.
• 투자 중간에 개입하지 말고 반드시 계획대로 투자해야 합니다.

 

reference)

주식 투자의 지혜

월가 아재의 행복한 투자

 

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